Центральный банк России вводит новое обязательное требование для всех кредитных учреждений. Теперь финансовые организации должны будут связывать идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) клиента с его банковским счётом. Об этом проинформировала заместитель председателя ЦБ Ольга Полякова.
— Ранее для банков не существовало обязательного требования устанавливать ИНН клиента как необходимый реквизит счета, однако мы введем такое правило — как для новых счетов, так и для уже открытых, — уточнила Полякова в интервью ТАСС.
Это подразумевает, что новшество затронет не только вновь открытые, но и все уже действующие счета. При этом основная нагрузка по сбору недостающих данных ляжет на сами банки. Как указала представитель ЦБ, у кредитных организаций уже имеется доступ к инструментам Федеральной налоговой службы, позволяющим узнать ИНН человека, не обращаясь к нему лишний раз.
Основная цель данной меры — создание технической базы для новой государственной системы, направленной на противодействие незаконным финансовым операциям. Речь идёт о платформе «Антидроп», запуск которой намечен на середину 2027 года. Эта система предназначена для борьбы с дропперством — использованием подставных лиц и счетов для обналичивания или перевода средств, полученных преступным путём. Привязка всех счетов к ИНН позволит более эффективно отслеживать подозрительные транзакции и выявлять схемы с участием «дропов».
Таким образом, данное нововведение ориентировано на повышение прозрачности финансовых операций и усиление борьбы с экономическими преступлениями.
Источник
